PER ou assurance-vie : faut-il vraiment choisir ?
Le Plan d’Épargne Retraite (PER) et l’assurance-vie font partie des enveloppes les plus utilisées pour organiser son épargne. Pourtant, elles ne répondent pas aux mêmes objectifs. Pour un cadre, un dirigeant ou un travailleur non-salarié fortement imposé, la question revient souvent : faut-il privilégier le PER pour réduire son impôt, ou l’assurance-vie pour conserver plus […]
PER 2026 : Ce qui change (et comment en profiter)
La loi de finances 2026 fait évoluer le PER. Ce n’est pas une révolution. Mais des ajustements importants à intégrer dès maintenant dans vos stratégies patrimoniales. Voici l’essentiel en 30 secondes 1. Prélèvements sociaux en hausse 17,2 % ➜ 18,6 % depuis le 1er janvier 2026 Impact réel mais limité : le PER garde tout son intérêt fiscal à l’entrée. […]
La fiscalité de tous les jours…
Chez Serenitys Patrimoine, nous savons que la fiscalité est souvent perçue comme un sujet complexe. Pourtant, bien comprendre comment sont imposés vos placements, c’est la première étape pour optimiser votre patrimoine. Ce tableau récapitulatif vous offre une vision claire et synthétique de la fiscalité applicable aux principales enveloppes d’investissement : assurance-vie, PEA, compte-titres ordinaire (CTO), […]
Légendes urbaines & Assurances vie
De nombreux clichés entourent l’assurance vie. Voici quelques morceaux choisis qui nous reviennent régulièrement, et pour lesquels nous souhaitons apporter quelques clarifications 🤓 : 👉J’ai ouvert une assurance vie donc les proches sont protégés si je décède: FAUX (et parfois VRAI) 👿 & 😇 Malgré la ressemblance de leurs appellations, l’assurance vie n’est pas une […]